Главная › Новости

Мастер Банк: аннулирование лицензии и уголовные преследования

Опубликовано: 24.10.2018

3000+ Common Spanish Words with Pronunciation

20 ноября 2013 года Центральный Банк Российской Федерации отозвал лицензию на осуществление банковской деятельности у «Мастер Банка» – банковского учреждения с богатой историей, которое являлось связующим звеном в работе всей банковской системы России. О том, что побудило государственного регулятора на такой резкий шаг, и какими будут последствия для вкладчиков банка и обычных россиян, попытались разобраться в блоге 100bankov.com.

Calling All Cars: The September Killer / Hard to Kill / Noblesse Oblige

Причины аннулирования лицензии

Сегодня делом руководителей «Мастер Банка» занимается Министерство внутренних дел Российской Федерации, проводя обыски в офисах финансового учреждения и в личных апартаментах учредителей. Официальная версия Центрального Банка – недостаток средств на счетах банковского учреждения в несколько миллиардов российских рублей, который объясняется преступной деятельностью его руководителей. Первые аресты произошли еще в 2011 году, когда несколько сотрудников банка были привлечены к уголовной ответственности за отмывание денежных средств. Схема была проста – работник банка помогал членам преступных формирований зачислять деньги через несколько специально созданных фирм на счета «Мастер Банка», а затем обналичивать их. Все сопровождение оплачивалось в соответствии с установленными «комиссионными». Поражают объемы денежных средств, которые были обналичены при помощи касс банковского учреждения – только за последний год около 2 тыс. физических лиц и 200 юридических лиц получили, в общем, около 200 млрд. российских рублей. Это больше, чем все остальные финансовые транзакции, которые осуществлялись банком.

Еще один вид финансовых махинаций – предоставление кредитных средств организациям, которые на самом деле не вели предпринимательской деятельности. Сроки обязательств по этим договорам постоянно продлевались, что в конечном итоге привело к значительному дефициту реальных валютных средств в банковских резервах.

Возможность получения страховой компенсации

По оценкам экспертов, речь идет о самом большом страховом случае в истории современной России – общее количество средств вкладчиков оценивается в 30 млрд. российских рублей. Получить страховую компенсацию можно будет начать с 4 декабря 2013 года – спустя две недели после официального объявления страхового случая государственной корпорацией «Агентство по страхованию вкладов». Выплаты вкладчикам банка будут осуществлять их коллеги из ВТБ 24 и Сбербанка России. Необходимо будет предпринять следующие действия:

Обратиться в «Агентство по страхованию вкладов» или банк-партнер государственной корпорации. Взять с собой паспорт для удостоверения личности вкладчика и заполнить соответствующее заявление о возмещении денежных средств. Получить страховую компенсацию в кассе или произвести перевод на счет другого банка.

Сумма выплачивается в российских рублях, объем одной выплаты – до 700 тыс. руб. Остальные средства будут возвращены в ходе ликвидации банковского учреждения. Не подлежат страхованию металлические счета, также со сложностями столкнутся юридические лица. Итого, существенная часть клиентов проштрафившегося банка рискуют столкнуться с потерями, или в лучшем случае, большими сложностями возврата средств. Этим пользуются мошенники, которые предлагают содействие в возврате денег за символические 40% от суммы.

Цепная реакция

«Мастер Банк» являлся собственником крупнейшего процессингового центра в России, который выпускал и обслуживал платежные карты для клиентов более чем 200 банков. Все они столкнулись с проблемами осуществления платежей и снятия денежных средств со своих счетов, даже не будучи клиентами «Мастер Банка». Также финансовое учреждение занималось обслуживанием более чем 3 тыс. банкоматов, 3,3 млн. собственных платежных карт, зарплатных проектов 1235 компаний, эквайрингом 1400 торговых точек и обслуживанием 1100 банкоматов других банков. В один момент все эти организации испытали существенные проблемы в собственной работе из-за отзыва лицензии у собственного финансового партнера.

Плечо помощи подставил Сбербанк России, который предложил взять на обслуживание карты клиентов партнеров «Мастер Банка», чтобы те могли вновь начать осуществлять финансовые операции. Навстречу крупнейшему государственному банку пошли представители Visa и MasterCard, которые санкционировали данную сделку. Уже вечером 22 ноября 2013 года большинство россиян смогли возобновить сделки при помощи платежных карт. Единственное необходимое условие – открытие корреспондентского счета в Сбербанке России.